DOLAR 16,2948 -3.55%
EURO 17,3125 -3.24%
ALTIN 960,23-3,19
BITCOIN 344908-4,81%
İstanbul
22°

HAFİF YAĞMUR

Forex dolandırıcılığında yeni yöntem

Forex dolandırıcılığında yeni yöntem

 

İletişimci Yazar Barış Karaoğlan, yasadışı Forex firmalarının kötü niyetli uygulamaları ile yapılan Nitelikli Dolandırıcılık girişimlerine karşı yatırımcıları uyardı ve konuya dikkat çekti.

Yurtdışında yerleşik Forex firmaları, ciddi bir kadro ve nitelikli personel kullanarak yoğunlukla Karadağ ülkesini kendilerine merkez olarak belirlemiş durumdalar. Bulgaristan, Macaristan, Romanya ya da benzer ülkelerde yerleşik olduklarını söyleyen firmaların da olduğunu söyleyebiliriz. Genellikle İngiliz Limited Şirket gibi görünen, kendilerini o şekilde lanse eden bu yapılar, Türkiye’deki yatırımcılara Whatsapp üzerinden ulaşarak veyahut Türkiye’den aranıyormuş izlenimi yaratılarak 0212 hattı olan bir santral numarasından arayıp çeşitli ikna yöntemleriyle yatırım yapmaları sağlanıyor.

 

Sistem Nasıl İşliyor?

 

Forex piyasasına yapılacak yatırımlar için kullanılacak bakiyeler, Türkiye’deki paravan şirketlerin banka hesaplarına yatırımcılar tarafından gönderilmesi isteniyor. Böylelikle daha da güvenli olduğu hissi verildikten sonra yatırımcıya “MetaTrader5” adı verilen aplikasyon içerisinde bir hesap açılıyor. Yatırımcının gönderdiği para miktarına aynı zamanda eklenen bonus ya da kur avantajı diye adlandırılan miktarlarla bir bakiye yükleniyor, yatırımcı “bu bakiyenin yüklendiğini” anlık görebiliyor.

 

Örnek vermek gerekirse gönderilen 50 bin Türk Lirası Bakiye yatırımcının hesabına dolar bazında Haziran 2022 tarihi itibariyle 3.000$ eklenmesi gerekirken, yatırımcının gözü boyanarak “size sabit kur avantajı” ya da “benzer avantajlar sağladık” açıklamasıyla, 4.000$ yatırılıyor. Bunu gören yatırımcı, -tabi ki daha başlarken avantajlı başlıyor- izlenimi ile hesabındaki para ile kendisine atanan Yatırım Danışmanın yönlendirmesiyle Uluslararası Borsalarda yatırımlar yapmaya başlıyor. İlk zamanlar yatırımcının yaptığı yatırımların sonunda elde edilen kazançlar yatırımcıya talep ettiğinde banka üzerinden gönderiliyor, sistemin güvenli işlediğini gören yatırımcı hesabındaki bakiye miktarını artırarak daha fazla kazanmanın planını yapıyor ve nihayetinde işleyen sistemden kazancı büyütmek amacıyla yeni miktarlar göndermeye başlıyor ve hesabını güçlü tutmak istiyor.

 

Yatırımcılara Tuzak Kuruluyor! 

 

Kapsamlı bir araştırma yaparak mağdurların fazla sayıda olduğunu tespit eden İletişimci Yazar Barış Karaoğlan’a göre; miktar artınca ve yasadışı Forex firmasının istediği rakamlara ulaşınca, “tuzak” diye adlandırabileceğimiz bir organizasyon başlıyor. Yatırım Danışmanı tarafından yatırımcıya verilen işlemler büyük miktarlarda zarar etmeye başlayınca yatırımcı telaşlanıyor, nedenini sorunca “efendim piyasa işte, belli olmuyor, ama düzelecek, biraz sabredelim, bekleyelim” ve benzeri yaklaşımlarla hesabın bakiyesinin daha da zarara uğratılmasını sağlıyorlar.

 

Zararın asıl sebebinin piyasa kurallarını bilen profesyonellerin daha iyi bildiği “makas ve kaldıraç sistemlerine uyulmamasından” kaynaklandığını söyleyebiliriz. Normal piyasa kurallarına göre olması gereken alış-satış farkları ile “MetaTrader5” uygulamasında hileli işlemler yapan firma çalışanları ve yatırım danışmanları, “aslında paranızı kurtarabiliriz, siz biraz daha yatırım gönderirseniz, açılmış ve zarardaki işlemleri iptal edip fiyat sağlayıcıya iade talebi yapacağız ancak teminat yatırılması gerekiyor” ve benzeri tamamen gerçek dışı ifadelerle yatırımcıya başka bir kurtulma yolu sunuyor gibi görünerek yeni kayıpların temelini atıyorlar.

 

Forex Dolandırıcılığının temelinde, yatırımcıya “ilk başta kazanç sağlanıyormuş izlenimi” yaratılıyor, yapılan işlemlerle -kazanç elde ediliyormuş havası- yaratılarak ve oluşturulan güven ortamının ardından para çekme işleminin de yerine getirilmesi ile plan işletilmeye başlanıyor.

 

Verilen hatalı işlemlerin ardından yazılım hileleri ve makas aralıkları ile oynanarak hesap zarara uğratılıp yeni bir yatırım gelmez ise artık stop-out diye tabir edilen bir durum ile yatırımcının hesabı sıfırlanıyor ve “maalesef piyasa terse gitti hesabınız sıfırlandı, yeni bir bakiye göndermezseniz artık hesap kapanmak zorunda kalacak” gibi açıklamalarla tedirgin bir ortam yaratılıyor.

 

Hesapta Duran Paralar İade Edilmiyor

 

Bu şüpheli durumlar karşısında güven kaybı yaşayan, şüphelenen ve belki oyunun farkına varan yatırımcılar, işlem yapmamaya ve artık sistemden çıkmanın yolunu aramaya başlıyorlar. Hesaplarında duran bakiyelerin iade taleplerini firmaya ilettiklerinde, hiç karşılaşmadıkları tavır ve üsluplarla karşılaşmaya başlıyorlar. Yatırımcılara “şimdi bakiyeyi ödeyemeyeceklerini”, “o ana kadar hiç konuşulmamış bazı şartları öne sürerek” bir yıldırma politikası üretmeye başlıyorlar. Yatırımcı artık bu işten bir kazanç elde edemeyeceğini zaten anlamış olduğundan, o ana kadar ödenmiş miktarların da geri ödenmeyeceğini idrak ettiğinden, artık forex dolandırıcılığı açıkça ortaya çıkmış oluyor.

 

SPK (Sermaye Piyasası Kurumu) Mevzuatı Dikkate Alınmıyor

 

SPK mevzuatına göre aracı kurumların yatırımcılardan tahsil ettikleri teminatları yatırımcı şahsında takip etmesi, bu durumun resmi bildirim ile yapılması ve Takasbank kullanılarak kayıtların mutlaka tutulması bir yasal zorunluluktur. Forex ortamında yapılan kaldıraçlı işlemlerin tümüne ait bakiyeler bir sonraki iş gününün sonuna kadar belirlenen işlem saatlerine göre raporlanarak bildirimin yapılması ve yatırılması gerekir. Yasadışı Forex işlemleri yaptıran mevzu bahis firmaların hiçbirinin SPK lisansı olmadığından ve iyi niyetli bir yaklaşımdan bahsedemeyeceğimizden dolayı bu duruma zaten uyacakları da beklenemez.

 

Yatırımcı bu durumda suçlu mu? Forex kullanarak işlem yapmak suç mu?

 

SPK lisansına sahip firmalarla Forex işlemleri yapmak zaten suç değildir. Yurt dışı bazlı forex firmaları ile yapılan işlemlerin suç oluşturduğundan da bahsedemeyiz. Yatırımcı bir yatırım yapma mantığı ile hareket ettiğinden ve bir suçun zeminini oluşturacak her türlü faaliyetten uzak olan bu durum bir suçun da zeminini haliyle oluşturamayacaktır. Elbette en doğru hukuki değerlendirmeyi bir Avukatın yapabileceğine de vurgu yapmalıyız.

 

SPK bu konuda ne diyor? 

 

Sermaye Piyasası Kurulunun Resmi Gazetede yayınlanan ve 31.08.2011 tarihinde yürürlüğe giren tebliğinde; “yatırımcıların yurt dışında yerleşik kurumlar nezdinde tamamen kendi inisiyatifleri doğrultusunda, hesap açmaları ve kaldıraçlı alım-satım işlemleri yapmaları Türk Parası Kıymetini Koruma Hakkında 32 Sayılı Karar hükümleri saklı kalmak kaydıyla, sermaye piyasasının mevzuatının kapsamı dışındadır.” denilmektedir.

 

Dolayısıyla Sermaye Piyasası Kanunu kapsamında yurt dışı forex yatırımı yapmak ve yurt dışı forex firmalarının aracılarına para göndermek hasebiyle bir sorumluluk gündeme gelmeyecektir.

 

Mağdurlar ne yapmalı?

 

Forex dolandırıcılığı konusunda hukuki süreçlerin başlatılması elzemdir. Öncelikle Türkiye’de yerleşik şirketlere gönderilen bakiyelerin iade talepleri ile ilgili hukuki süreçlerin bir avukat aracılığı ile başlatılması ve mutlaka savcılık suç duyurusu yapılması gerekir.

 

Giden paralar iade edilir mi?

 

Bu tarz dolandırıcılık girişimleri karşısında ne yapılması gerektiği ile de açıklama yapan aynı zamanda Bir Hukuk Bürosunda İletişim ve Medya Danışmanı da olan Yazar Barış Karaoğlan, öncelikle bu durumlar karşısında doğru tespitler yapılarak profesyonel bir avukattan destek alınması durumunda para iadelerinin sağlanabildiğini belirtti. Paravan şirketler kullanılarak yapılan bu dolandırıcılık işlemleri sonucunda ne kadar paravan şirket de olsa karşımızda mutlaka bir muhatap bulabiliyoruz ve bankadan yapılan para hareketlerinin de belli olması, savcılık ve mahkeme süreçlerinde ortaya çıkacağından hukuk sürecinin başlatılması tek doğru yöntemdir.

Bu yazı yorumlara kapatılmıştır.

POPÜLER HABERLER

Veri politikasındaki amaçlarla sınırlı ve mevzuata uygun şekilde çerez konumlandırmaktayız. Detaylar için veri politikamızı inceleyebilirsiniz.